Esquema Ponzi, ¿qué es?

El Esquema Ponzi, es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero o del dinero de nuevos inversores. Es decír, las ganancias que obtienen los primeros inversionistas, son generadas gracias a su propio dinero invertido o por el de nuevos inversionistas. Por lo tanto, llega un momento en el que esta pirámide que se va formando con nuevos inversionistas llega a un tope, y es ahí donde el estafador pedirá que el inversionista reinvierta su dinero o es ahí cuando la pirámide explota por la alta demanda de intereses por parte de los participantes, y los mismos pierden el dinero.

¿Cómo es el proceso?

Hay un operador que contacta al inversionista, con la promesa de altos beneficios a corto plazo. ¿De dónde provienen esos beneficios? El inversionista, con poco conocimiento financiero, creerá que la empresa obtiene los fondos de otras inversiones que realiza la misma, pero NO! la realidad es que esos fondos los obtienen reclutando otros inversionistas bajo la misma promesa, hasta que llega un momento en que la demanda de los participantes es tan alta que es insostenible, por lo que explota la pirámide y salen todos perdiendo en lugar de obtener las ganancias.

¿Cuáles son las típicas características de esta estafa?

  • Promesa de altos beneficios a corto plazo
  • Obtención de beneficios financieros que no estén bien documentados
  • El esquema siempre es dirigido a un público con poco conocimiento financiero
  • Se relaciona con una única empresa
  • La empresa no se encuentra registrada ni controlada por ningún ente regulador
  • No tienen auditoría de confianza

Si llegas a recibir un contacto de alguien haciéndose pasar por empleado de Bitex acercándote una promesa de este tipo, por favor contáctanos a hola@bitex.la

Para conocer más, ingresa a:

https://es.wikipedia.org/wiki/Esquema_Ponzi

https://www.investopedia.com/terms/p/ponzischeme.asp

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